Nueva ley tributaria en Chile excluye cuentas prepagos no bancarias de reportar más de 50 transacciones mensuales.
Aprobación de la Ley de Cumplimiento Tributario
El Congreso Nacional de Chile aprobó el 25 de septiembre una ley destinada a fortalecer la labor del Servicio de Impuestos Internos (SII). Esta medida busca combatir la evasión fiscal, la informalidad y el crimen organizado a través de un nuevo mecanismo de control sobre las transferencias bancarias.
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Obligaciones para las Instituciones Financieras
Según la nueva regulación, las entidades financieras deberán informar cualquier cuenta bancaria que reciba más de 50 transferencias de diferentes individuos en un solo mes, o más de 100 en un semestre. Estos datos deben ser enviados al SII cada seis meses.
Excepciones en la Nueva Normativa
Una categoría particular de productos financieros, las tarjetas o cuentas prepagos de emisores no bancarios, quedan fuera del alcance de esta ley. A continuación, se detalla quiénes son afectados y quiénes no por esta regulación:
- Cuentas bancarias tradicionales y cuentas de ahorro deben cumplir con la nueva disposición.
- Ciertas cuentas prepagos bancarias, como MACH del Banco BCI, también están incluidas.
- Las tarjetas prepagos no bancarias, como Tenpo, Mercado Pago y Copec Pay, no están obligadas a reportar las «50 transferencias».
«Esta medida no consideró tarjetas prepagos no bancarias como de alto riesgo fiscal», explicó Juan Andrés Bravo, experto en medios de pago.
Juan Andrés Bravo, gerente regional de medios de pago de Vigatec
Este nuevo marco legal refleja un esfuerzo por parte de las autoridades chilenas para modernizar y hacer más eficientes los procesos de fiscalización tributaria, adaptándose a las nuevas realidades del mercado financiero.
Las primeras declaraciones bajo esta ley serán efectivas desde enero de 2025, correspondientes al periodo de julio a diciembre de 2024. Esto marca un periodo de transición donde las entidades afectadas deberán ajustar sus sistemas y procesos para cumplir con las nuevas exigencias.
Las implicancias de esta ley para el futuro fiscal y la inclusión financiera en Chile serán áreas de interés y vigilancia para asegurarse de que se alcancen los objetivos deseados sin afectar negativamente a los consumidores y las pequeñas entidades financieras.
